ЛОМБАРДНИЙ КРЕДИТ це кредит Національного банку України, який надається комерційному банку під заставу прийнятих від нього державних цінних паперів та векселів.

МАРЖА БАНКІВСЬКА різниця між курсами валют, цінних паперів, відсотковими ставками й іншими показниками.

МІЖБАНКІВСЬКИЙ КРЕДИТ кредитні ресурси, що передаються одними банками іншим банкам на договірних платних засадах.

МІЖБАНКІВСЬКІ РОЗРАХУНКИ система здійснення і регулювання платежів за грошовими вимогами і зобов´язаннями, які виникають між банківськими установами в процесі їх діяльності.

НАЦІОНАЛІЗАЦІЯ БАНКІВ перехід банків у власність держави, монополізація державою банківської справи.

НЕПРЯМЕ КОТИРУВАННЯ ВАЛЮТИ це визначення кількості іноземної валюти, що виражається в одиницях національної валюти.

НЕРОЗПОДІЛЕНИЙ ПРИБУТОК це різниця між прибутком, що підлягає розподілу, та сумою виплачених дивідендів власникам банку. Він використовується на капіталізацію банку, тобто на розширення банківського бізнесу.

НОМІНАЛЬНА ЦІНА ЦІННИХ ПАПЕРІВ вартість цінних паперів, позначена на них, яка проте, як правило, відрізняється від ринкової ціни.

НОРМА ОБОВ´ЯЗКОВИХ РЕЗЕРВІВ законодавчо закріплене процентне відшкодування суми обов´язкових резервів комерційних банків до залучених ними пасивів.

ОБЛІГАЦІЯ цінний папір, що засвідчує внесення її власником грошових коштів і підтверджує зобов´язання позичальника перед кредитором відшкодовувати йому вартість цього цінного папера в передбачений в ньому строк з виплатою процента.

ОБЛІКОВИЙ КРЕДИТ надання комерційним банком кредиту підприємству-постачальникові (векселедавцеві) шляхом купівлі векселя.

ОБМІННИЙ КУРС це курс купівлі ‑ це курс, по якому банк-резидент купує іноземну валюту за національну.

курс продажу ‑ це курс, по якому банк-резидент продає іноземну валюту за національну.

ОБОРОТНА КАСА це каса комерційного банку, в якій зберігаються гроші, що надходять від підприємств і установ.

ОВЕРДРАФТ короткостроковий кредит, що надається банком надійному клієнту понад його залишок на поточному рахунку в цьому банку в межах заздалегідь обумовленої суми шляхом дебатування його рахунку.

ОНКОЛЬНИЙ КРЕДИТ це кредит до запитання під заставу векселів.

ОПЕРАЦІЙНА КАСА сукупність всіх грошей готівкою, що знаходиться в банку. Приймання грошей від клієнтів протягом операційного дня здійснюється прибутковою касою, а після операційного дня ‑ вечірньою касою.

ОПЕРАЦІЙНИЙ ДЕНЬ БАНКУ це період, за який банк виконує грошові послуги.

ОФЕРТА письмова пропозиція продавця, надіслана можливим покупцям.

ОЩАДНИЙ СЕРТИФІКАТ цінний папір, випущений банком, як письмове свідоцтво про депонування грошових коштів, та яке засвідчує право вкладника (фізичної особи) на отримання після закінчення встановленого строку суми депозиту та процентів за ним.

ПАСИВНІ ОПЕРАЦІЇ БАНКУ операції, за допомогою яких банк формує свої ресурси для здійснення активних операцій.

ПЕРЕОБЛІК (РЕДИСКОНТ) ВЕКСЕЛЯ кредитування Національним банком України комерційного банку під отримані від комерційного банку враховані векселі.

ПЛАТІЖНА КАРТКА БАНКІВСЬКА спеціальний платіжний засіб у вигляді емітованої в установленому законодавством порядку пластикової чи іншого виду картки, що використовується для ініціювання переказу грошей з рахунку платника або з відповідного рахунку банку з метою оплати вартості товарів і послуг, перерахування грошей зі своїх рахунків на рахунки інших осіб, отримання грошей у готівковій формі в касах банків, фінансових установ, пунктах обміну іноземної валюти уповноважених банків та через банківські автомати, а також здійснення інших операцій, передбачених відповідним договором.

ПЛАТІЖНА СИСТЕМА це система взаємовідносин між учасниками за допомогою нормативних, договірних, фінансових та інформаційно-технічних засобів, необхідних для виконання зобов´язань щодо розрахунків.

ПЛАТІЖНИЙ ІНСТРУМЕНТ засіб певної форми на паперовому, електронному чи іншому виді носія інформації, використання якого ініціює переказ грошей з відповідного рахунка платника.

ПЛАТОСПРОМОЖНІСТЬ здатність юридичної чи фізичної особи своєчасно і повністю виконати свої платіжні зобов´язання.

ПОТОЧНИЙ РАХУНОК це рахунок, який відкривається підприємствам усіх видів та форм власності для зберігання грошових коштів та здійснення усіх видів банківських операцій відповідно до чинного законодавства.

ПРЕДСТАВНИЦТВО БАНКУ це установа банку, яка не є юридичною особою, діє на підставі окремого положення, виступає від імені головного банку і ним фінансується, не має права здійснювати банківські операції. Відкриває поточний рахунок у НБУ.

ПРИБУТОК БАНКУ різниця між доходами і витратами банку.

ПРИБУТОК ДО СПЛАТИ ПОДАТКУ це різниця між чистим операційним прибутком і відрахуваннями за сумнівними активами, скорегована на доходи або витрати від непередбачених обставин.

ПРИБУТОК, ЩО ПІДЛЯГАЄ РОЗПОДІЛУ це чистий прибуток після оподаткування за звітний рік, збільшений на розмір нерозподіленого і невикористаного прибутку за результатами попереднього фінансового року і зменшений на розмір відрахувань до резервного фонду та загального резерву.

ПРИНЦИПИ КРЕДИТУВАННЯ це правила поведінки кредитора і позичальника у процесі здійснення кредитних операцій банку.

ПРОГНОЗНИЙ РОЗРАХУНОК КАСОВИХ ОБОРОТІВ БАНКУ це розрахунок очікуваних сум надходжень і видатків готівки через банківські каси.

ПРОЕКТНЕ ФІНАНСУВАННЯ це фінансування інвестиційних проектів, коли основним забезпеченням наданих коштів є сам проект, тобто доходи, які в майбутньому отримає підприємство, що здійснює будівництво чи реконструкцію.

ПРОЛОНГАЦІЯ продовження терміну чинності кредитної угоди.

ПРОСТИЙ ПОЗИЧКОВИЙ РАХУНОК це рахунок з якого здійснюється разова видача позики, кожна її видача оформляється документально на основі заявки позичальника та необхідного пакету документів.

ПРОСТРОЧЕНА ЗАБОРГОВАНІСТЬ позика, неповернена банку у встановлений строк.

ПРОФЕСІЙНА ДІЯЛЬНІСТЬ БАНКУ НА РИНКУ ЦІННИХ ПАПЕРІВ це підприємницька діяльність з перерозподілу фінансових ресурсів за допомогою цінних паперів й організаційного, інформаційного, технічного та іншого обслуговування випуску обігу цінних паперів.

ПРЯМЕ КОТИРУВАННЯ це визначення кількості національної валюти за одиницю іноземної.

РАМБУСУВАННЯ відшкодування клієнтом суми платежу до настання строку платежу за банківським акцептом (за 1-3 дні).

РАХУНОК “ЛОРО” рахунок, відкритий банком своєму банку-кореспонденту для внесення сум, що надходять на його користь.

РАХУНОК “НОСТРО” рахунок, який банк має у свого банка-кореспондента для внесення сум, що надходять.

РЕЗЕРВНИЙ ФОНД це фонд, що створюється з чистого прибутку після оподаткування, і призначається для покриття можливих збитків у процесі діяльності банку та забезпечення зобов´язань банку.

РЕЙТИНГ БАНКІВ це їх порівняння за допомогою обраних критеріїв.

РЕПО операція, що передбачає угоду між її учасниками про зворотний викуп цінних паперів (валюти або інших цінностей) за наперед обумовленою ціною.

РЕСУРСИ БАНКУ це сукупність грошових коштів, які є у розпорядженні банку і використовуються ним для здійснення кредитних, інвестиційних та інших активних операцій.

РЕФІНАНСУВАННЯ погашення старої заборгованості шляхом випуску нових позик, головним чином заміною короткострокових зобов’язань довгостроковими цінними паперами.

РОЗРАХУНКИ ПО ВІДКРИТОМУ РАХУНКУ полягають у продажу товарів у кредит, при цьому в експортера не має гарантій одержання платежу від імпортера.

РОЗРАХУНКОВИЙ ЧЕК це документ, що містить письмове розпорядження власника рахунку (чекодавця) установі банку, яка веде його рахунок, сплатити чекодержателю зазначену в чеку суму коштів.

СВОП термін, який використовується на валютному ринку для визначення операції, що поєднує купівлю або продаж іноземної валюти на умовах угоди спот з одночасним її продажем або купівлею по курсу форвард відповідно.

СИСТЕМА “КЛІЄНТ-БАНК” це система передачі повідомлень між клієнтом та банком у зашифрованому вигляді за допомогою сертифікованих засобів захисту.

СИСТЕМА ЕЛЕКТРОННИХ МІЖБАНКІВСЬКИХ РОЗРАХУНКІВ (СЕП) комплекс програмно-технічних засобів, призначений для виконання міжбанківських розрахунків між її учасниками.

СИСТЕМА CAMEL це система оцінки банківської установи за критеріями: достатність капіталу, якість активів, якість управління, доходність банку та ліквідність балансу.

СПЕЦІАЛЬНИЙ ПОЗИЧКОВИЙ РАХУНОК це рахунок, з якого протягом всього періоду кредитування здійснюється оплата платіжних документів у межах заздалегідь обумовленої суми.

СПЕЦІАЛЬНІ ФОНДИ це загальна назва фондів економічного стимулювання та інших фондів, які призначені для виробничого та соціального розвитку банку.

СПОТ це розрахунок по валютній угоді протягом 2-х робочих днів після її укладення.

СТАВКА LIBOR лондонська міжбанківська ставка, за якою провідні банки пропонують валютні позики один одному в даний момент і на визначений строк.

СТАТУТНИЙ КАПІТАЛ це сукупність власних коштів акціонерів або пайових внесків засновників (учасників) у грошовій формі, які надаються ними у постійне розпорядження банку.

СТРАХУВАННЯ РИЗИКУ НЕПОГАШЕННЯ КРЕДИТУ це спосіб забезпечення зобов´язань, при якому банк самостійно страхує видану позику шляхом укладання зі страховою організацією договору про добровільне страхування кредитного ризику.

СТРУКТУРИЗАЦІЯ ПОЗИКИ це встановлення певних її параметрів (сума, термін, ставка відсотку, цільове призначення тощо).

ТЕРИТОРІАЛЬНЕ ВІДОКРЕМЛЕНЕ БЕЗБАЛАНСОВЕ ВІДДІЛЕННЯ БАНКУ це підрозділ, який здійснює лише розрахунково-касове обслуговування клієнтів та вкладні операції.

ТЕХНОЛОГІЯ КРЕДИТУВАННЯ сукупність конкретних методів і прийомів, що використовуються в процесі здійснення кредитних операцій ‑ системна оцінка ходу всього кредитного процесу, та розгляд руху вартості в органічному зв´язку з певними організаційними формами та інституційними структурами банківської діяльності.

ТОРГІВЛЯ ВАЛЮТОЮ це купівля-продаж іноземної валюти за національну або інші конвертовані валюти.

ТРАСАНТ кредитор, який виписує переказний вексель на боржника ‑ трасата.

ТРАСАТ боржник, який повинен виплатити певну суму по переказному векселю-тратті.

ТРАСТОВІ (ДОВІРЧІ) ПОСЛУГИ це послуги, які банк виконує за дорученням та в інтересах третьої особи.

ТРАТТА переказний вексель, що застосовується головним чином у міжнародних розрахунках.