Правління НБУ Постанова «Про затвердження Інструкції з організації перевезення валютних цінностей та інкасації коштів в установах банків України» (Інструкція, розд.1, п.1.7) 03.12.2003 N 520 (В редакції Постанови Національного банку N 644 від 15.12.2004) (Постанова втратила чинність на підставі Постанови НБУ № 45 від 14.02.2007)

Валюта України - грошові знаки у вигляді банкнот, казначейських білетів, монет та в інших формах, що перебувають в обігу та є законним платіжним засобом на території України, а також вилучені з обігу або такі, що вилучаються з нього, але підлягають обмінові на грошові знаки, які перебувають в обігу, кошти на рахунках, у внесках у банківських та інших кредитно-фінансових установах на території України.

Правління НБУ Постанова «Про затвердження Інструкції з організації перевезення валютних цінностей та інкасації коштів у банківських установах України» (Інструкція, п.5) 14.02.2007 N 45

Валюта України - грошові знаки у вигляді банкнот і монет, що перебувають в обігу та є законним платіжним засобом на території України, а також вилучені з обігу або такі, що вилучаються з нього, але підлягають обміну на грошові знаки, які перебувають в обігу.

Отже, як бачимо з приведених даних таблиці 1, визначення «валюта України» дається майже однаково у всіх нормативних актах, але найбільш повно це визначення приводиться в Декреті Кабінету Міністрів України “Про систему валютного регулювання та валютного контролю”.

2. Завдання 2

валютний обмеження ліцензія банк

Банк “Енергія” був створений 01.02.2001 року.

Здійснює діяльність на території всієї України.

Отримав банківську ліцензію, генеральну ліцензію на здійснення операцій з валютними цінностями.

01.01.2003 року подав до НБУ заяву на отримання письмового дозволу на право здійснення операцій з банківськими металами на валютному ринку України.

Регулятивний капітал банку становить 5,7 млн. євро.

Яке рішення має прийняти НБУ?

Складіть письмову відповідь НБУ.

Відповідь

Згідно Постанови Правління НБУ «Про затвердження Положення про порядок надання банкам і філіям іноземних банків генеральних ліцензій на здійснення валютних операцій» від 6 вересня 2011 р. за N 1054/19792 Національний банк надає банкам генеральні ліцензії для здійснення таких валютних операцій:

неторговельні операції з валютними цінностями;

операції з готівковою іноземною валютою та чеками (купівля, продаж, обмін, прийняття на інкасо), що здійснюються в касах і пунктах обміну іноземної валюти банків;

операції з готівковою іноземною валютою (купівля, продаж, обмін), що здійснюються в пунктах обміну іноземної валюти, які працюють на підставі укладених банками агентських договорів з юридичними особами - резидентами;

ведення рахунків клієнтів (резидентів і нерезидентів) в іноземній валюті та клієнтів - нерезидентів у грошовій одиниці України;

ведення кореспондентських рахунків банків (резидентів і нерезидентів) в іноземній валюті;

ведення кореспондентських рахунків банків (нерезидентів) у грошовій одиниці України;

відкриття кореспондентських рахунків в уповноважених банках України в іноземній валюті та здійснення операцій за ними;

відкриття кореспондентських рахунків у банках (нерезидентах) в іноземній валюті та здійснення операцій за ними;

залучення та розміщення іноземної валюти на валютному ринку України;

залучення та розміщення іноземної валюти на міжнародних ринках; торгівля іноземною валютою на валютному ринку України [за винятком операцій з готівковою іноземною валютою та чеками (купівля, продаж, обмін), що здійснюється в касах і пунктах обміну іноземної валюти банків і агентів];

торгівля іноземною валютою на міжнародних ринках;

залучення та розміщення банківських металів на валютному ринку України;

залучення та розміщення банківських металів на міжнародних ринках;

торгівля банківськими металами на валютному ринку України;

торгівля банківськими металами на міжнародних ринках;

валютні операції на валютному ринку України, які належать до фінансових послуг згідно зі статтею 4 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" та не зазначені в абзацах другому - сімнадцятому ІІ розділу;

валютні операції на міжнародних ринках, які належать до фінансових послуг згідно зі статтею 4 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" та не зазначені в абзацах другому - сімнадцятому ІІ розділу.

Згідно розділу III Положення «Про порядок надання банкам і філіям іноземних банків генеральних ліцензій на здійснення валютних операцій» Національний банк надає банку генеральну ліцензію на здійснення передбачених розділом II цього Положення операцій за таких умов:

а) розмір регулятивного капіталу банку становить 120 млн. гривень (за винятком тих видів діяльності, для яких Національним банком у пункті 3.2 цього розділу встановлені спеціальні вимоги);

б) банк не є об'єктом застосування заходів впливу або штрафних санкцій за порушення вимог банківського законодавства України, валютного законодавства України, законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг, у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку, протягом трьох місяців, що передують зверненню банку до Національного банку з клопотанням про надання генеральної ліцензії;

в) наявність затверджених керівником банку (уповноваженою ним особою) положень банку щодо виконання відповідних операцій.

Банк для отримання генеральної ліцензії подає до Національного банку такі документи: а) клопотання банку про надання генеральної ліцензії на здійснення валютних операцій за підписом керівника банку (уповноваженої ним особи); б) відповідні внутрішні положення банку, що регулюють виконання ним операцій, право на здійснення яких надає йому генеральна ліцензія, що відповідають вимогам законодавства України.

Керівник банку (уповноважена ним особа) засвідчує своїм підписом та відбитком печатки копії документів, що подаються до Національного банку.

Якщо банк “Енергія” подав таку заяву на отримання письмового дозволу на право здійснення операцій з банківськими металами на валютному ринку України, то його заяву буде відхилено у зв'язку з невиконанням п/п «а», так як регулятивний капітал банку становить 5,7 млн. євро - що менше нормативу НБУ, який дорівнює 120 млн. грн.

Крім того, Національний банк України повинен відкликати видану раніше генеральну ліцензію на здійснення операцій з валютними цінностями.

Приводимо текст Розпорядження НБУ

НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ

РОЗПОРЯДЖЕННЯ

____________ N _______

(дата)

Про відкликання генеральної ліцензії

Національного банку України

1. На підставі установлення факту, що в банку немає регулятивного капіталу в сумі, установленій розділом III Положення про порядок надання банкам і філіям іноземних банків генеральних ліцензій на здійснення валютних операцій, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 15.08.2011 N 281, Національний банк України відкликає генеральну ліцензію від __.__.20__ N ___ на здійснення валютних операцій.

2. Департаменту контролю, методології та ліцензування валютних операцій у п'ятиденний строк з дати підписання цього розпорядження повідомити про відкликання генеральної ліцензії ВАТ “Енергія”

3. Контроль за виконанням цього розпорядження покласти на директора Департаменту контролю, методології та ліцензування валютних операцій ___________________________

(ініціали, прізвище)

Голова Національного банку України

або уповноважена ним посадова

особа Національного банку України,

яка за розподілом функціональних

обов'язків здійснює загальне

керівництво Департаментом

контролю, методології

та ліцензування валютних операцій ____________________________

(підпис, ініціали, прізвище)

М.П.

Список використаних джерел

1. Декрет Кабінету Міністрів України “Про систему валютного регулювання та валютного контролю” вiд 19.02.1993 № 15-93 (остання редакція вiд 12.01.2011) [Електроний ресурс] - Режим доступу : http://zakon.rada.gov.ua/cgi-bin/laws/main.cgi?nreg=15-93.

2. Митний Кодекс України вiд 11.07.2002 № 92-IV (остання редакцiя вiд 05.07.2011) [Електроний ресурс] - Режим доступу : http://zakon.rada.gov.ua/cgi-bin/laws/main.cgi?nreg=92-15.

3. Про затвердження Положення про порядок надання банкам і філіям іноземних банків генеральних ліцензій на здійснення валютних операцій: Постанови Правління НБУ від 6 вересня 2011 р. за N 1054/19792: [Електроний ресурс] - Режим доступу : http://zakon.rada.gov.ua/

4. Про затвердження Інструкції про порядок організації та здійснення валютно-обмінних операцій на території України та змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України: Постанова Правління НБУ від 12.12.2002 N 502: [Електроний ресурс] - Режим доступу : http://zakon.rada.gov.ua/

5. Про затвердження Інструкції з організації перевезення валютних цінностей та інкасації коштів у банківських установах України: Постанова Правління НБУ від 14.02.2007 N 45: : [Електроний ресурс] - Режим доступу : http://zakon.rada.gov.ua/

6. Воронова, Л.К. Фінансове право України: підручник/ Л. К. Воронова; Мін-во освіти і науки України. - К.: Прецедент: Моя книга, 2008. - 448 с.

7. Дзюблюк О.В. Валютна політика: Підручник. - К., 2007. - 422 с.

8. Дмитренко Е.С. Фінансове право України. Особлива частина: навчальний посібник / Е.С. Дмитренко; Мін-во освіти і науки України, Нац. академія Служби безпеки України. - К.: Алерта: КНТ, 2007. - 613 с.

9. Емелин А.В. Валютные правоотношения: понятие и классификация / А.В. Емелин //Деньги и кредит. - 2001. - N 2. - C. 37-43.

10. Журавка Ф.О. Валютна політика в умовах трансформаційних змін економіки України: монографія / Ф.О. Журавка. - Суми: Ділові перспективи: ДВНЗ "УАБС НБУ", 2008. - 334 с.

11. Завальна Ж. Валютне право України: навчальний посібник/ Ж. Завальна, М. Старинський; Українська академія банківської справи НБУ. - 2-е вид., перероб. і доп.. - Суми: Університетська книга, 2006. - 384 с.

12. Зюнькін А.Г. Фінансове право: навчальний посібник для сутд. вищ. навч. закл./ А.Г. Зюнькін; МАУП. - 4-ге вид., доп.. - К.: МАУП, 2007. - 568 с.

13. Костюченко О.А. Правові засади валютного регулювання в Україні: навчальний посібник / О.А. Костюченко; Мін-во освіти і науки України, Академія адвокатури України. - К.: КНТ, 2009. - 224 с.

14. Нагребельний В.П. До питання щодо предмета валютного права/ В. П. Нагребельний // Правовий вісник Української академії банківської справи. - 2008. - N 1. - С. 41-46.

15. Старинський М. Визначення поняття "валютні правовідносини"/ М. Старинський // Юридична Україна. - 2011. - N 8. - С. 52-57.

16. Старинський М. Щодо визначення поняття "валюта" і "валютні цінності"/ М. Старинський //Підприємництво, господарство і право. - 2003. - N 10. - C.61-64.

17. Фінансове право України: навчальний посібник: за вимогами кредитно-модульної системи організації навчального процесу / Мін-во освіти і науки України, Науково-дослідний ін-т фінансового права; ред. Л.К. Воронова. - К.: Правова єдність, 2009. - 395 с.