При розслідуванні шахрайства, слідчі версії можна виокремлювати залежно від різних підстав. Так, залежно від події, що відбулася можна виділити такі слідчі версії: 1) має місце шахрайство; 2) має місце інший злочин; 3) надійшла неправдива заява (чи повідомлення), шахрайства не було; 4) має місце інсценування шахрайства. Залежно від поширеності шахрайського посягання, можуть бути такі версії: 1) обмежена кількість жертв шахрайства; 2) регіональне поширення шахрайського посягання; 3) транснаціональне поширення шахрайства. Якщо брати за основу таку підставу, як особа злочинця, то можна виокремити такі слідчі версії: 1) за кількістю осіб: а) шахрайство вчинила одна особа; б) шахрайство вчинила група осіб; в) шахрайство вчинила організована злочинна група; 2) за наявністю рецидиву: а) шахрайство вчинила особа, яка раніше не була засуджена; б) шахрайство вчинила особа, яка раніше була засуджена за інші злочини; в) шахрайство вчинила особа, яка раніше була засуджена за ст. 190 КК України. Залежно від механізму вчинення шахрайства можуть бути виокремленні такі слідчі версії: 1) шахрайство вчинене з використанням підприємницької оболонки (чи фіктивних фірм); 2) шахрайство вчинене за допомогою сучасних інформаційних засобів; 3) шахрайство вчинене за допомогою психологічного впливу на особу потерпілого.